Преступление, связанное с мошенничеством с недвижимостью, происходит, когда одна сторона сделки с недвижимостью ложно представляет соответствующую информацию другой стороне. Затем другая сторона действует на основе ложной информации в свой финансовый ущерб. На Украине высказываются подозрения о том, что бывший чиновник завладевает недвижимостью – подробнее на сайте.
Мошенничество с недвижимостью происходит во многих контекстах, включая закрытие (продажу или покупку) объекта недвижимости, а также процесс подачи заявки на ипотеку или утверждения. Мошенничество с недвижимостью может караться тюремным заключением и / или денежными штрафами.
Каковы элементы мошенничества с недвижимостью?
Чтобы доказать мошенничество с недвижимостью, обвинение должно продемонстрировать следующее:
- Одна сторона искажает или опускает существенный (относящийся к делу) факт другой стороне;
- Сторона, допустившая искажение или упущение, намеревается совершить мошенничество;
- Другая сторона полагается на искажение при принятии решения, например при решении одобрить ссуду или купить дом;
- Другая сторона в результате такой зависимости несет финансовые убытки.
Необходимо показать убыток. Даже упущенный шанс купить дом можно было рассматривать как финансовую потерю, в зависимости от обстоятельств.
Когда покупатель совершает мошенничество с недвижимостью?
Обычно покупатели берут кредит для финансирования покупки недвижимости. Эта ссуда называется ипотечным займом. Заявку на получение кредита оценивает кредитор, которым обычно является банк. Когда покупатель подает заявку на ссуду, покупатель может сделать любое количество ложных заявлений в заявке. К ним относятся:
- Предоставление кредитного рейтинга выше, чем фактический кредитный рейтинг покупателя;
- Предоставление суммы дохода, превышающей фактический доход покупателя;
- Неверное представление суммы и видов задолженности заемщика перед различными кредиторами; и
- Подача фальсифицированных квитанций или выписок о зарплате или фальсифицированных налоговых деклараций.
